Γράφει η Δήμητρα Δήμου.
Στο πλαίσιο μιας νομοθεσίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η Ευρωπαϊκή Ένωση έθεσε άνω όριο 10.000 για τις πληρωμές με μετρητά στα κράτη-μέλη. Προηγουμένως, ορισμένες χώρες, όπως η Γαλλία, είχαν ήδη επιβάλει αυστηρότερους περιορισμούς σχετικά με το ύψος των μετρητικών πληρωμών. Ωστόσο, σε άλλα κράτη-μέλη, όπως η Αυστρία ή η Γερμανία, οι πληρωμές με μετρητά διατηρούνται χωρίς όριο.
Η νέα διάταξη αποτελεί μέρος ενός νομικού πλαισίου που στοχεύει στην αποτροπή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στην καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η συγκεκριμένη συμφωνία, που επιτεύχθηκε μετά από διαπραγματεύσεις διάρκειας δύο και πλέον ετών, θα τεθεί σε ισχύ φέτος.
Ο Βέλγος υπουργός Οικονομικών, Βίνσεντ Βαν Πέτεγκεμ, δήλωσε ότι η συμφωνία θα διασφαλίσει ότι απατεώνες, οργανωμένο έγκλημα και τρομοκράτες δεν θα μπορούν πλέον να νομιμοποιούν τα κέρδη τους μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Η νέα νομοθεσία εναρμονίζει και ενισχύει επίσης τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε τράπεζες, κτηματομεσιτικά γραφεία και καζίνο. Αυτοί οι φορείς θα πρέπει να αναγνωρίζουν τους πελάτες τους πίσω από αδιαφανείς χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
Η εφαρμογή αυτών των κανόνων θα επεκταθεί και στον τομέα κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων, εξασφαλίζοντας την ιχνηλασιμότητα σε αυτόν τον τομέα.
Οι κανόνες θα ισχύσουν επίσης για το εμπόριο πολυτελειών, όπως πολύτιμα μέταλλα, κοσμήματα, ρολόγια, καθώς και υπερπολυτελή αυτοκίνητα, ιδιωτικά τζετ ή σκάφη αναψυχής.
Τέλος, επαγγελματικοί ποδοσφαιρικοί σύλλογοι και ατζέντηδες θα υπόκεινται σε ενισχυμένους κανονισμούς, εντούτοις, μετά από πενταετή μεταβατική περίοδο από το 2029. Η νέα νομοθεσία θα ενισχύσει επίσης τις εξουσίες των μυστικών υπηρεσιών χρηματοοικονομικών πληροφοριών.
Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και τα κράτη μέλη είχαν εγκρίνει τον Δεκέμβριο τη δημιουργία του οργανισμού κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, γνωστού ως AMLA (“Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες”).
Ο νέος οργανισμός θα είναι υπεύθυνος για την εποπτεία και τον συντονισμό των εθνικών αρχών, προκειμένου να αντιμετωπίζουν καλύτερα και να εξιχνιάζουν ύποπτες διασυνοριακές δραστηριότητες. Η δέσμη μέτρων αυτή προτάθηκε από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή τον Ιούλιο του 2021, ενώ η Επίτροπος Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, Μέιριντ Μακγκίνες, χαιρέτισε το νέο βήμα ως σημαντικό για την καταπολέμηση του μαύρου χρήματος στην ΕΕ.
Φωτό: Mufid Majnun, Christine Roy, Omid Armin, Christian Dubovan (unsplash.com)